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12月17日，为加强对信用卡消费者知情权、自主选择权、信息安全权等基本权利的保护工作，引导消费者理性消费，优化信用卡市场生态环境，北京银保监局于近日发布《关于加强信用卡消费者权益保护的通知》（京银保监发〔2021〕399号，以下简称《通知》）。《通知》表示，要加强对互联网引流平台的合作管理。银行应对引流平台的资质进行审查，不得与现金贷类、信用卡代还类、具有养卡套现等负面信息或功能的平台合作。... 来源：中国人大网第十三届全国人大常委会第三十一次会议对《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》进行了审议。现已公布公开征求意见，社会公众可以直接登录中国人大网（www.npc.gov.cn）或国家法律法规数据库（flk.npc.gov.cn）提出意见。征求意见截止日期：2021年11月21日。《反电信网络诈骗法（草案）》第三章金融治理对银行和支付机构提出具体要求：第十三条、银行业金融机构、... 来源：中国证券报个人在消费金融公司贷款，利率要降！近日，多位消费金融公司人士向中国证券报记者表示，已经收到监管部门的口头指导，个人贷款年化利率应全面控制在24％以内，体现金融机构的社会责任感。业内人士表示，由于消费金融公司的资金成本较高，利润会受到一定影响，整个消费金融行业也将迎来大洗牌。监管划定红线东部地区某消费金融公司人士表示，近期已经收到地方监管部门要求“个人贷款利率控制在24%以内”... 7月28日，最高人民法院召开发布会，发布《关于审理使用人脸识别技术处理个人信息相关民事案件适用法律若干问题的规定》（以下简称《规定》），最高人民法院副院长杨万明表示，商家滥用人脸识别技术行为严重损害自然人的人格权益，侵害其人身、财产等合法权益，破坏社会秩序，亟待进行规制。▌最高法发布司法解释规范人脸识别应用最高法有关负责人介绍，近年来，一些经营者滥用人脸识别技术侵害自然人合法权益的事件频发，... 7月23日，中国人民银行官网发布《非银行支付机构重大事项报告管理办法》（以下简称《办法》），旨在进一步提高支付市场风险甄别、防范和化解能力，维护支付市场稳定。《办法》自2021年9月1日起施行，要求支付机构报告重大事项应当一事一报，做到及时、真实、准确、完整，不得迟报、漏报、瞒报、谎报、错报，不得有误导性陈述或者重大遗漏。在用户信息泄露方面，《办法》提出，“发生客户个人信息泄露等信息安全事件... 7月9日，国务院办公厅公布《关于加快发展外贸新业态新模式的意见》，共七部分25条。《意见》中第十八条和十九条均提到了支付业务。《意见》表示加大金融支持力度。深化政银企合作，积极推广“信易贷”等模式，鼓励金融机构、非银行支付机构、征信机构、外贸服务平台等加强合作，为具有真实交易背景的外贸新业态新模式企业提供便利化金融服务。便捷贸易支付结算管理。深化贸易外汇收支便利化试点，支持更多符合条件的银行... 4月23日，《信息安全技术人脸识别数据安全要求》国家标准（以下简称“国标”）的征求意见稿的面向社会公开征求意见。人脸识别是近年来的热议话题，现实中未告知情况下获取人脸识别数据、“强制”人脸识别等乱象时有发生。此次拟出台的国标主要为解决人脸数... 为进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，在年初征集意见后，央行4月16日正式发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（下称“《办法》”），适用范围中增加非银行支付机构、网络小额贷款公司等机构类型。《办法》将自2021年8月1日起施... 3月22日，国家互联网信息办公室、工业和信息化部、公安部、国家市场监督管理总局四部门联合发布《常见类型移动互联网应用程序必要个人信息范围规定》（以下简称《规定》），自5月1日起实行。《规定》旨在落实《中华人民共和国网络安全法》关于个人信息收... 日前，河南太康县人民法院公布了一起刑事判决书，判决书显示被告人任某某买卖公民个人电话号码，并进行电销POS机，涉嫌侵犯公民个人信息罪，2020年10月27日由太康县人民检察院批准，同年10月28日由太康县公安局执行逮捕。经法院审理查明：20... 十三届全国人大四次会议将于2021年3月5日在北京召开，开幕在即，全国人大代表纷纷针对各行各业提出为民便民建议。其中，以下几条关于金融方面的建议备受关注：邵志清：建议使用移动支付时适当限制短信验证码功能 全国人大代表、致公党上海市委专职副主... 2021年1月13日，银保监会刊发《消费金融公司监管评级办法（试行）》。消费金融公司监管评级得分满分为100分，根据具体评级得分，分为1级、2级（A、B）、3级（A、B）、4级和5级，数值越大表示机构风险或问题越大，需要监管关注的程度越高。... 1月11日，人民银行公布《征信业务管理办法(征求意见稿)》（以下简称《办法》）。这是继2013年《征信业管理条例》（以下简称《条例》）、《征信机构管理办法》后，征信行业即将迎来的又一重磅新规。《办法》共七章46条，对信用信息范围、采集、整理... 12月30日，中国人民银行发布关于《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》（以下简称《修订草案》）公开征求意见的通知。《修订草案》包括总则、反洗钱内控和风险管理、反洗钱监督管理、法律责任和附则，共5章40条。《修订草... 12月15日消息 央行就规范人民币现金收付行为有关事项公告称，人民币是我国的法定货币，人民币现金是我国境内最基础的支付手段，任何单位和个人不得拒收。公告称，消费及支付方式创新要坚持有利于畅通支付流通环境、有利于保障民生、有利于提升公众的幸福... 近日最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》通知，《意见》明确了关于跨境赌博共同犯罪的认定，其中明知他人实施开设赌场犯罪，为其提供场地、技术支持、资金、资金结算等服务的，以开设赌场罪的共犯论处。关于... 为加强对金融控股公司董事、监事和高级管理人员（以下统称董监高）的任职备案管理，做好金融控股公司监管工作，中国人民银行研究起草了《金融控股公司董事、监事、高级管理人员任职备案管理暂行规定（征求意见稿）》（简称《董监高规定》）.《董监高规定》的... 自今年10月初公安部宣布在全国范围内开展“断卡”行动以来，第一轮收网行动共抓获涉"两卡"违法犯罪嫌疑人4600余名，缴获电话卡、银行卡共计6.5万余张，1.5万名开卡人被列入银行失信人员名单。 同时人民银行还从内部开展倒查，对开办大量涉案个... 众所周知，我们在申请信用卡的时候，都会被银行查征信，如果征信过关，批卡通过率就很大。但是很多人并不清楚银行查征信的具体内容，主要集中在哪些方面？接下来小编带大家一起了解相关的信息。 一般情况下，银行在查征信时主要看以下几个方面：1.看该客户... 近日，郑州警方首次发布了涉案“惩戒名单”，近3500人“上榜”。他们将面临5年内不能开立银行卡、使用微信支付宝支付转账的惩戒措施，只要是自己名下的手机卡、银行卡，同样无法正常使用。郑州警方表示，这些人都是因为向诈骗分子售卖了自己名下的手机卡... POS圈支付网讯，今日中国人民银行清算总中心官方微信公众号发布《2021年央行支付清算系统运行维护安排》。《安排》表示该文表示2021年人民银行支付清算系统共安排维护窗口开启6次，分别为2021年3月28日、5月23日、7月25日、8月22...
2021-01-21
原本信用卡的年利率上下限大概为18%—12.7%，现在改为发卡行和持卡人自主协商，施行市场化定价，要求发卡行在信用卡协议中以显著方式提示信用卡透支利率和结息方式，确保持卡人充分知悉并确认，要求披露信用卡透支利率时应该以明显方式展示年化利率，...
2021-01-11
对于信用卡，一些最基本的常识相信大部分人都了解过，可你知道吗？信用卡也有一些容易被大家忽略的冷知识，现在咱们就来一起看看。一、信用卡额度可达100万以上相信现在有很多人的信用卡额度都是只有几万，如果到了10万那已经是非常不错了。但你知道吗，...
2021-01-08
汇付天下（01806）及要约人Purity Investment Limited联合公布，于2020年12月22日，要约人要求董事会，就根据公司法第86条透过计划安排将本公司除牌，向计划股东提呈一项建议。建议完成后，本公司将成为要约人的全资...
2020-12-24
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12月27日，湖北省公安厅举行新闻发布会，通报“9·17新型网络犯罪系列案”最新战果。据通报，在湖北省公安厅的指导下，孝感警方成功打掉赌博、洗钱、色情直播等犯罪团伙31个，抓获犯罪嫌疑人115人。查证涉案赌博、色情、洗钱流水总金额达318亿元，冻结各类涉案黑产资金近1亿元，全链条查清并打掉一条为境外赌博、色情、洗钱集团服务的黑色产业链。赌博平台注册账户以百万计发布会现场，孝感市公安局副局长张... 近日有媒体报道，广西崇左幼儿师范高等专科学校（以下简称“崇左幼专”）千余名毕业生莫名被开多个农行电子账户，开户行均为该行崇左江州支行。这些学生都称这些账户未经自己同意，怀疑个人信息被泄露。崇左幼儿师范高等专科学校2020届毕业生王女士说，他们都是2017年入学的，最近有同学在毕业后去农业银行办理ETC或公积金账户，发现早已有卡无法办理，才发现自己名下有多张农业银行的银行卡，而在毕业群里一问，... 12月8日，长沙市公安局通报了一起特大侵犯公民个人信息案的侦破情况。警方成功捣毁一个大量购买、出售公民个人信息的犯罪团伙，共抓获涉案人员177名，扣押、冻结涉案资金500余万元。据悉，此案系近年来长沙公安机关破获的涉案人员最多的侵犯公民个人信息案件。今年6月，长沙市公安局接到公安部下发的部推线索，发现在长沙市天心区南湖路某写字楼内的湖南强贲信用管理有限公司存在涉嫌购买公民信息进行催收等犯罪行... 你从银行取到过假币吗？近日“银行误付假币给客户被罚”上了百度热搜。误付假人民币被罚3万元据央行官网11月30日公布的中国人民银行辽源市中心支行行政处罚信息公示表显示：中国银行股份有限公司辽源分行存在对外误付假人民币给客户的违法行为，央行辽源市中心支行依据《中华人民共和国人民币管理条例》的规定，对中国银行辽源分行处以警告，并处罚款3万元。处罚日期2021年11月25日。用户从银行取到假币，从个... “恭喜放款50万，客户跟都跟不过来。”自称是电销智能外呼服务商的肖博（化名）更新了朋友圈，并配上一张客户成功放贷的聊天截图。在肖博的朋友圈里，还有许多类似的“成功案例”。肖博自称其电销机器人单日拨打电话可达到1000次以上，接通率保持在30%甚至更高，并可以逃避监管防止封号。你是否仍为推销贷款、POS机的骚扰电话不胜其扰？2021年10月下旬至11月，澎湃新闻记者调查发现，电销行业乱象仍存，... 日前，据银川警方公开消息获悉，为充分履行网安部门职责，巩固“净网”专项行动成果，依法严厉打击侵犯公民个人信息等人民群众深恶痛绝的犯罪活动，全面提升人民群众安全感和满意度，宁夏银川市金凤区公安分局网安大队结合“我为群众办实事”实践活动，明确打击方向，于近日成功破获一起侵犯公民个人信息案。 2021年以来，金凤区公安分局网安大队紧紧围绕金凤区实际情况，针对群众反响强烈的“精准电话营销骚扰”进行深... 当前，数字人民币试点“多地开花”，随着深圳、苏州、北京、成都四地先后推出了抽签发放数字人民币红包的活动，普通民众对数字人民币的参与热情也水涨船高，与此同时，也出现了少数不法分子利用部分普通民众对数字人民币缺乏了解、想积极参与的心态，打着“数字人民币”的旗号进行诈骗活动，造成民众信息泄露和财产损失。日前，人民银行、消保局联合数字货币研究所推出了数字人民币“打假”图文，列举了三种诈骗形式，并呼吁... 日前，中国人民银行海口中心支行披露的行政处罚表显示，新生支付有限公司因多项违规被罚。具体来看，新生支付将资金结算至商户非同名账户、违规向不符合条件的特约商户提供“T+0”结算；罚款24万元。值得注意的是，在今年7月底，新生支付成都分公司因违规被罚864万，同时相关责任人被罚3万元。具体来看，新生支付违规行为有与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；罚款864万元。蔡青(时任... 一、谨防利用“注销支付宝账户”类诈骗青岛市公安局黄岛分局通报了一起支付宝用户被骗16万余元的案件：10月27日，青岛某公司职员王女士接到一个电话，对方报出了王女士的姓名、毕业院校和身份证，自称是“中国银联的工作人员”，表示王女士之前注册支付宝时填写的地址是学校，系统默认她是一名学生，如果想进行贷款，风险比较大，贷款利率会很高且账号存在风险，需变更为现在的工作单位或居住地址，才能降低账号风险。... 近日，在公安部刑事侦查局指导下，腾讯公司发起“1107全民反诈日”系列活动，通过创立触及全民、全民参与的反诈宣传活动，打造风格多样、形式创新、线上线下深度结合的立体宣传体系，让反诈宣传入脑入心，激发全社会共同参与反诈。全民反诈，需要社会各界的共同努力。11月7日，微信支付正式携手中国工商银行、中国建设银行、广发银行等行业伙伴唱响反诈强音，率先加入国家反诈中心在微信视频号发布的#我叫反诈明眼人... 日前，扬州江都警方从人民银行扬州市中心支行移交的一条犯罪线索入手，深度挖掘、巡线追踪、重点研判，成功破获“4·08”特大非法经营案，已抓获犯罪嫌疑人15人，梳理涉案资金近百亿元。据悉，该案是全国首例利用商户收款码非法套现的案件，嫌疑人作案方式前所未有，活动范围遍布全国十几个省份。人民银行移交线索：有二人账户异常2020年8月19日，中国人民银行扬州市中心支行向扬州市公安局江都分局经侦大队移送... 在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。8月24日，据“我苏网”新闻报道称，近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施诈骗的案件。犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。作案所用pos机案件情况2021年2月24日下午，马杭派出所接到... 来源：人民日报“分期一时爽，还款两行泪”。一句看似玩笑的话，却道出了不少信用卡用户的心声。信用卡分期还款，看似缓解了资金压力，可到底是赔是赚？说好的“零利率”，为何手续费要还那么多？近日，深圳市消委会联合深圳银保监局和深圳银促会点名十大银行，要求整改完善信用卡分期问题，为消费者拨开迷雾。零利率不等于零成本，信用卡分期“套路”多。每当我们大额刷卡消费总能收到银行分期还款的建议，其中“免息”“零... 近日湖南省地方金融监管局、湖南省公安厅、湖南银保监局联合发布《关于防范金融领域代理投诉风险优化营商环境的通告》。近来，部分代理投诉组织或个人利用互联网论坛、微信朋友圈、网购平台、社交平台、短视频等渠道招揽生意，打出“全额退保退息”等幌子，诱导消费者委托其“代理维权”，要求消费者提供身份证、保单、银行卡、联系方式等涉及个人隐私的敏感信息，唆使消费者无视合同约定，捏造事实，向金融监管、信访等部门... 近日，中国银行业协会重磅推出“2021年中国银行业100强榜单”。为推动银行业实现高质量发展，中国银行业协会积极发挥服务职能和专业平台的优势，连续六年发布“中国银行业100强榜单”。本榜单参考巴塞尔协议Ⅲ和监管机构相关要求，按核心一级资本净额排序，并对中国银行业前100家银行的经营规模、盈利能力、运营效率及资产质量进行综合展示。为了确保榜单的权威性、客观性及公正性，榜单数据主要来源于各商业银... 近日，重庆银保监局印发《关于进一步规范银行业金融机构互联网贷款业务的通知》(下称《通知》)，从合作机构管理、合作业务管理以及消费者权益保护三方面对辖内银行业金融机构提出明确要求。其中强调，银行业金融机构的合作机构不得以任何形式向借款人收取息费。据悉，重庆银保监局是在细化银保监会此前出台的《商业银行互联网贷款管理暂行办法》和《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》等相关规定基础上，结合现... 为进一步提升银行业金融机构中小微企业（含个体工商户）金融服务能力，强化“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制建设，推动金融在新发展阶段更好服务实体经济，人民银行近日印发《关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知》（以下简称《通知》）。《通知》从大力推动中小微企业融资增量扩面提质增效、持续优化银行内部政策安排、充分运用科技手段、切实提升贷款定价能力、着力完善融资服务和配套机制等方面，对提升... 近日，银联发布《关于切实履行收单外包机构管理责任坚决整改违规拓展商户等行为的通知》。《通知》表示针对近期个别收单机构及其外包机构虚假宣传、冒用其他机构、违规扣除商户交易资金等行为，严重扰乱银联网络受理市场良性发展环境。银联约谈了相关收单机构，并责令其全面自查，彻底整改。《通知》要求，收单机构审慎选择外包机构并做好尽职调查，收单机构要明确告知外包机构禁止事项并加强风险管理，不得与严重违规外包机... 6月30日消息，微信发布《2021年上半年微信平台网络诈骗治理公示》，根据用户投诉情况统计，2021年最高发的三类欺诈类型为：刷单诈骗、返利诈骗、荐股诈骗，合计占比超过一半。针对参与实施欺诈行为的相关帐号，微信平台依据国家相关法律法规及《腾讯微信软件许可及服务协议》《微信个人帐号使用规范》等规范，视违规程度采取阶梯式处罚，包括但不限于以下手段：✦ 对确认欺诈帐号、组织欺诈群及恶意收款号进行功... 近一年，各大投诉网站有关用户被骗POS机押金的案例，数不胜数，其中关于押金、VIP服务费的投诉量比例占比最高。前段时间，嘉联支付、海科、乐刷等支付公司纷纷发文表示禁止代理商在展业过程中以欺诈或者诱导的方式进行业务宣传及推广，同时也对多名代理商进行了处罚。POS圈支付网也曾多次发文提醒，随着投诉量的剧增，已经引起了相关监管部门的重视。近日中国人民银行营业管理部就发布了《支付业务风险提示》( 2...  |
