近日，中国银保监会官网一则处罚公告显示，上海浦东发展银行南宁分行因信用卡透支资金等多项违法违规行为，被罚款人民币180万元。主要违法违规事实显示，上海浦东发展银行南宁分行信用卡透支资金违规流入房地产，房地产业务未按规定开展“贷款三查”，贷款业务未严格进行风险管控，违规转嫁成本（已退回），二手房房贷申请材料未按规定进行真实性审查。除了上海浦东发展银行南宁分行被处罚外，黄康因对“二手房房贷申请材...

12月7日，中国人民银行重庆营业管理部、重庆市发展和改革委员会、重庆市市场监督管理局等单位联合召开重庆市2021-2022年规范信用修复暨治理“征信修复”乱象专项行动工作推进会，进一步加大专项整治力度。大数据时代，信用报告已成为金融机构信贷审批的重要参考，其适用范围不断拓展。社会上针对信息主体不良信息的“征信修复”乱象层出不穷。某些非法机构，承诺能够“洗白征信”“直连央行征信系统”，部分“修...

近日，很多圈友反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结限制非柜台交易，原因可能是触发了央行反洗钱系统的相关条件要素。 案例一：高频的小额扫码交易触发风控客户A，每日发生大量微信、支付宝、云闪付等第三方支付渠道直接转入该银行银行卡的交易。每日转入笔数众多，单笔转入交易几百至上千元不等，待归集到一定金额（如一万元）之后，通过手机银行转出到他行账户。账户24小...

据上交所安排，支付宝刷脸支付业务背后的公司奥比中光科技集团股份有限公司（下称奥比中光）的科创板IPO将于12月7日上会审核。资料显示，奥比中光成立于2013年，到2015年开始量产消费级3D传感摄像头，随着刷脸支付的流行，奥比中光获得阿里注意。2018年5月，彼时的蚂蚁金服领投了奥比中光超过2亿美金的D轮融资，当前，全资子公司-上海云鑫创业投资有限公司（下称上海云鑫）持有奥比中光13.56%...

日前，中国人民银行营业管理部发布了一张罚单，拉卡拉因多项业务违规被罚，且相关责任人一同被罚。罚单显示，拉卡拉支付股份有限公司主要违规类型为：1.违反外包管理规定；2.未落实交易信息真实、完整、可追溯要求；3.未按规定设置收单银行结算账户；4.未落实本地化经营要求；5.未与商户签订受理协议；6.未如实提供有关资料；7.未留存商户培训材料。宁一丁，时任拉卡拉支付股份有限公司副总裁，对拉卡拉支付股...

你从银行取到过假币吗？近日“银行误付假币给客户被罚”上了百度热搜。误付假人民币被罚3万元据央行官网11月30日公布的中国人民银行辽源市中心支行行政处罚信息公示表显示：中国银行股份有限公司辽源分行存在对外误付假人民币给客户的违法行为，央行辽源市中心支行依据《中华人民共和国人民币管理条例》的规定，对中国银行辽源分行处以警告，并处罚款3万元。处罚日期2021年11月25日。用户从银行取到假币，从个...

资金周转困难、主营业务不振，因信披违规正在被调查的仁东控股，又“雪上加霜”。11月28日，深交所下发关注函表示，仁东控股向兴业银行、中信银行的借款分别逾期1.26亿元、3.25亿元，共计4.51亿元，你公司控股子公司广州合利宝支付科技有限公司收到北京市第四中级人民法院委托广州市天河区人民法院送达的《协助执行通知书》【（2021）京 04 执 183 号】，要求合利宝协助冻结广东合利金融科技服...

11月28日消息，针对财付通因外汇业务被罚款278万元人民币一事。财付通回应称，针对2019-2020年例行检查中发现的问题，财付通已第一时间制定了改进计划，并逐项落实，目前已全部完成整改。后续将在国家外汇管理局深圳分局的指导下，进一步加强合规管理。据了解日前国家外汇管理局深圳市分局发布一批行政处罚决定，财付通支付科技有限公司也在其中。处罚信息显示财付通支付科技有限公司因存在未按规定报送相关...

近日，上海市消保委微信公众号发文称，“扒了”12款App自动续费扣款期限后发现，大部分App自动续费扣费时间节点设置在到期前1天。但是也有少量App的扣费时间节点较为模糊，更有个别App竟然提前3天就扣费了。为了让网友更方便地比较这些App自动扣费期限，上海市消保委制作了一份表格：上海市消保委认为，付费会员制其实是各大平台建立与消费者之间强关系的一种商业模式。实现盈利的前提不外乎两点，除了会...

图片来源于网络POS圈支付网讯 继借呗后，花呗也启动品牌隔离，拆分为“花呗”和“信用购”。11月24日，花呗发布的公告显示，为落实消费信贷相关的监管要求，更充分地保障消费者权益，花呗已启动品牌隔离工作。所谓品牌隔离，花呗在公告中表示，就是将金融机构提供的消费信贷服务做出明显区隔，避免品牌混同。其他金融机构提供的消费信贷服务，将不再标挂为“花呗”，而是直接独立为金融机构的“信用购”服务，明确显...