断卡行动2.0来了！加强对涉案银行和支付机构专项检查

10月11日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室召开全国“断卡”行动推进会，总结工作成效，对打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡违法犯罪工作进行再部署再推动。

会议强调，各地各部门要加大打击力度，强化行业治理和重点整治，坚决打赢“断卡”行动攻坚战，从根源上遏制电信网络诈骗案件高发势头。

会议指出，自去年10月全国“断卡”行动开展以来，各地各部门高位推动，密切协作，坚持摧网络、打团伙、断通道，侦查打击、行业治理和重点整治同步推进，有效挤压了“两卡”犯罪生存空间，有效遏制了电信网络诈骗案件快速上升势头。

当前，“断卡”行动已进入关键时期和攻坚阶段，各地各部门要清醒认识“两卡”违法犯罪严峻复杂形势，以更大的决心、更强的力度、更实的措施，不断推进“断卡”行动向纵深开展。

会议强调，要进一步加大打击力度，重点打击“两卡”收购贩卖人员、网络招募“卡农”和“跑分客”中介人员、与境外犯罪团伙直接勾连人员和行业内部工作人员，紧盯贩卡网络，深挖幕后“金主”， 斩断犯罪链条，不断掀起打击治理新高潮。

要进一步加强行业治理，国务院联席办将对“两卡”问题突出的金融机构和通信企业实施挂牌整治，依法严厉处罚一批涉案问题突出的通信营业厅和代理渠道，加强对涉案银行和支付机构的执法检查、督促整改，坚决查处勾结不法分子的内部人员。相关金融机构和通信企业要尽快升级优化风控模型，进一步加大拦截力度。

会议要求，要继续实施重点地区“红黄牌”警告约谈制度，压实主体责任，加强源头管控，强化督导问责，坚决关停高危卡、管控可疑卡、严把开卡关，全力去存量、控增量。要建立涉案“两卡”线索快速通报机制，加大信用惩戒力度。要加强对从业人员宣传教育，对目标人群开展精准宣传，曝光行业“内鬼”， 形成有效震慑。

另据公安部消息自去年10月全国“断卡”行动开展以来，各地各部门迅速行动，密切协作，打击惩戒治理多管齐下，集中打击犯罪团伙，清理电话卡、银行卡，从根源上有效遏制电信网络诈骗案件快速上升势头，今年6月至8月全国电信网络诈骗犯罪发案连续3个月实现同比下降。

一年来，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室先后组织开展6次全国集群战役，全国公安机关坚持摧网络、打团伙、断通道，累计打掉涉“两卡”违法犯罪团伙2.7万个，查处违法犯罪嫌疑人45万名，查处金融机构和通信企业内部人员1000余名，有力打击了“两卡”犯罪分子的嚣张气焰。

随着“断卡”行动深入推进，电信网络诈骗团伙获取“两卡”的寄递贩卖通道受阻，诈骗窝点用于作案的“两卡”严重不足，大量涉案资金被冻结，一些诈骗分子甚至直接利用本人银行账户转账洗钱，犯罪团伙作案成本大幅提升，对电信诈骗活动实现重创。

工作中，各地各部门坚持综合施策，强化行业治理，切实形成整体合力。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》，为“断卡”行动提供了强有力法律政策支撑。

工信部升级启动“断卡行动2.0”，组织通信企业集中清理电话卡6400余万张，拉网排查物联网卡14亿张，推出“一证通查”服务切实解决冒用他人身份办卡问题。人民银行组织清理“不动户”“一人多卡”和频繁挂失补换卡等异常银行账户14.8亿个，对130余家银行和支付机构开展专项检查，暂停620家银行网点1至6个月开户业务。

针对一些涉“两卡”重点地区突出问题，开卡地围绕可疑不开卡、开卡不涉案、涉案必追究的目标，建立多部门联动机制，全面提升风控能力。山东青岛建立警银快速联动机制，成功打掉一个流窜多地的特大洗钱团伙。湖北武汉、广东深圳建立黑名单共享机制，加大办卡管控力度，新开卡涉案数大幅下降。

国务院联席办有关负责人表示，当前“断卡”行动已进入关键时期和攻坚阶段，各地各部门将始终保持高压严打态势，完善工作举措，健全技术手段，强化行业治理和重点整治，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。

公安机关正告违法犯罪分子，立即停止涉“两卡”违法犯罪活动，认清形势，尽快投案自首，争取从宽处理。同时，提醒广大群众提高警惕，切勿因贪图小利而出租、出售、出借本人银行卡、电话卡，避免沦为犯罪分子的帮凶。